¿Lo demandaron en el Distrito de Columbia? Puede tener solo 21 días para responder

Reclamos menores (Small Claims): sin respuesta escrita, pero vaya al tribunal en la fecha fijada. Civil Actions Branch (Sección de Acciones Civiles): 21 días.

Calcular mi plazo para responderCómo responderSe me pasó / incumplimiento

Revisado con fuentes oficiales: 24 de oct de 2026. · Cartas y formularios gratis ↓

Calcule su plazo para responder en el Distrito de Columbia

Elija su tribunal y el día en que le entregaron los papeles del tribunal. Le mostramos el último día para responder y qué hacer después.

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El nombre del tribunal aparece arriba en su citación.

Un cálculo aproximado con nuestros datos estatales, no asesoría legal. Los feriados del tribunal y las reglas locales pueden cambiar un plazo. Presente sus papeles con tiempo y pregunte al secretario del tribunal si tiene dudas.

Guías del Distrito de Columbia por tema

Cómo responder en el Distrito de Columbia

Su plazo según el tribunal, el formulario oficial, los costos y las defensas.

Fallo por incumplimiento en el Distrito de Columbia

Qué significa y cómo anularlo, con una calculadora.

Después de un fallo en el Distrito de Columbia

Embargo de salario, embargo de cuenta bancaria y cómo reclamar una exención.

Compradores de deudas en el Distrito de Columbia

Lo que debe probar un comprador de deudas y las deudas antiguas como defensa.

Qué tribunal ve las demandas por deudas en el Distrito de Columbia

D.C. Superior Court, Small Claims and Conciliation Branch (Tribunal Superior de D.C., Sección de Reclamos Menores y Conciliación)

Casos de hasta $10,000

La mayoría de los casos de cobro de tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos de $10,000 o menos se presentan aquí. La Super. Ct. Small Claims Rule 19 fija reglas especiales para los casos de cobro de tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos.

Ley (en inglés): Super. Ct. Sm. Cl. R. 19; D.C. Courts, Small Claims Branch

D.C. Superior Court, Civil Actions Branch (Tribunal Superior de D.C., Sección de Acciones Civiles)

No se indica un límite en dólares

Atiende casos de deudas de más de $10,000, y casos de reclamos menores que se trasladan allí (por ejemplo, cuando alguien pide un juicio con jurado).

Ley (en inglés): D.C. Courts, Small Claims Branch

Cómo responder en el Distrito de Columbia

Cómo responder

Reclamos menores: preséntese a la audiencia (puede ser remota). Civil Actions Branch: presente una respuesta (answer) por escrito en la Clerk's Office (Oficina del Secretario del Tribunal), por eFileDC, por correo o en persona, y envíe una copia al demandante.

Costo para responder

No hay tarifa para responder: la lista de tarifas del tribunal no incluye ninguna tarifa por una respuesta. Una contrademanda cuesta $10 en Small Claims ($20 en Civil Actions); pedir un jurado en Small Claims cuesta $75.

Ley (en inglés): Super. Ct. Civ. R. 202

Si no puede pagar los costos

Application to Waive Court Costs and Fees (Solicitud para Eximir Costos y Tarifas Judiciales) (D.C. Superior Court).

Cómo deben entregarle los papeles

En Small Claims, los documentos los puede entregar cualquier adulto que no sea parte del caso, o el secretario del tribunal por correo certificado o registrado. La notificación por correo cuenta aunque usted la rechace, una vez que el secretario la vuelve a enviar y los documentos de hecho le llegan. En casos de deudas de consumo, el cobrador primero debe verificar su dirección actual, y la prueba de notificación debe incluir una foto con fecha y hora y con las coordenadas GPS del lugar donde lo notificaron. En un caso de cobro, el cobrador tiene 90 días para probar la notificación.

Ley (en inglés): Super. Ct. Sm. Cl. R. 4, 19(c); D.C. Code § 28-3814(p)

Ley (en inglés): Super. Ct. Sm. Cl. R. 5, 6; Super. Ct. Civ. R. 12(a), 202

Defensas que conviene conocer en el Distrito de Columbia

Defensas en la ley del Distrito de Columbia

Usted puede usar como defensa cualquier violación del D.C. Code § 28-3814. Una demanda por deuda de consumo presentada el 1 de septiembre de 2021 o después debe presentarse dentro de 3 años, sin importar el tipo de reclamo. Si el contrato no fija un porcentaje, se presume que los honorarios de abogado no son más del 15% de la deuda.

Ley (en inglés): § 28-3814(t)(2); § 28-3814(o)

Demandas de compradores de deudas
D.C. tiene algunas de las reglas más estrictas del país. Demandas de compradores de deudas en el Distrito de Columbia: todas las reglas
Plazo para demandar (contrato escrito)
3 años · Más sobre deudas antiguas en Debt Collector Map

Si se le pasó el plazo en el Distrito de Columbia

Un fallo por incumplimiento (default judgment) significa que el tribunal decide en su contra porque usted no respondió. Puede pedirle al tribunal que lo anule, pero los plazos son cortos.

Qué pasa

Si usted no va al tribunal y el juez determina que lo notificaron correctamente, el juez puede dictar un fallo por incumplimiento (default judgment), o un incumplimiento con una audiencia posterior donde el demandante prueba la cantidad. En un caso de deuda de consumo, el juez primero debe verificar que el cobrador cumplió las reglas de presentación y prueba de D.C.

Cómo anularlo

Presente una Motion to Vacate Default Judgment (Moción para Anular el Fallo por Incumplimiento) (formulario de moción de la Small Claims and Conciliation Branch; tarifa de $10 a menos que se exima). Según la Civil Rule 60(c), la moción debe hacerse dentro de un tiempo razonable, y no más de 1 año después del fallo si la razón es un error, un descuido, una sorpresa, un descuido excusable, nuevas pruebas o fraude. Una Motion for a New Trial or to Alter or Amend the Judgment (Moción para un Nuevo Juicio o para Modificar el Fallo) debe presentarse a más tardar 28 días después del fallo.

Ley (en inglés): Super. Ct. Sm. Cl. R. 12(b); Super. Ct. Civ. R. 60(b)-(c), 59; D.C. Code § 28-3814(t)

Calcule su plazo para anular el incumplimiento

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El nombre del tribunal aparece arriba en el fallo.

Un cálculo aproximado con nuestros datos estatales, no asesoría legal. Los feriados del tribunal y las reglas locales pueden cambiar un plazo. Presente sus papeles con tiempo y pregunte al secretario del tribunal si tiene dudas.

Mediación y acuerdos en el Distrito de Columbia

En Small Claims, cuando ambas partes están presentes, el caso se envía a mediación con un mediador capacitado del tribunal (por lo general de forma remota) antes de cualquier juicio. Si llegan a un acuerdo, los términos se presentan ante el tribunal; si no, un juez fija una fecha de juicio (D.C. Superior Court Multi-Door Dispute Resolution Division, División de Resolución de Disputas).

Si hay un fallo en el Distrito de Columbia

Un fallo (sentencia) es la decisión del tribunal de que usted debe dinero. Entonces el acreedor puede pedir al tribunal que tome dinero de su salario o de su cuenta bancaria.

Intereses después del fallo

La tasa del contrato si el contrato fija una. Si no, el 70% de la tasa del IRS por pago insuficiente (underpayment rate), redondeada al porcentaje entero más cercano; el tribunal puede bajarla por causa justificada o si usted de buena fe no puede pagar. La tasa publicada por el tribunal es del 5% al año desde el 1 de enero de 2025.

Cuánto dura

12 años desde que se pudo cobrar por primera vez. El acreedor puede extenderlo por otros 12 años si obtiene una orden de reactivación (order of revival) antes de que venza. Una nueva ley prohíbe reactivar fallos por deuda médica una vez que entre en vigor.

Ley (en inglés): D.C. Code § 28-3302(c); § 15-101; § 15-103

Embargo de salario, embargo de cuenta bancaria y exenciones en el Distrito de Columbia

Exento significa protegido por la ley: dinero o bienes que el acreedor no puede tomar. Muchas veces usted mismo debe reclamarlo, y rápido.

Embargo de salario (quitarle parte de su sueldo)

Solo se puede tomar el 25% de la parte de su salario disponible semanal que supere 40 veces el salario mínimo por hora de D.C. El acreedor no puede empezar a cobrar hasta 10 días hábiles después del fallo.

Ley (en inglés): D.C. Code § 16-572

Embargo de cuenta bancaria (congelar y tomar dinero de su cuenta)

El acreedor presenta una Writ of Attachment on Non-Wages (orden de embargo sobre bienes que no son salario) que se entrega a una sucursal bancaria en D.C. El banco tiene 10 días para responder. Si tiene su dinero, el acreedor debe obtener un Judgment of Condemnation (fallo de adjudicación) antes de que el banco lo entregue. Algunos ingresos, como el Seguro Social, están protegidos.

Cómo reclamar una exención

Presente ante el secretario del tribunal un aviso de reclamo de exención (para proteger bienes) (notice of claim of exemption), o una moción para anular el embargo (motion to quash the attachment); el tribunal debe actuar con prontitud después del aviso. Para salarios, también puede presentar una moción alegando una dificultad económica indebida para que se exima más de su salario; el tribunal debe hacer una audiencia dentro de 30 días. La ley no fija un plazo para presentarlo, así que actúe rápido.

Ley (en inglés): D.C. Code § 15-503(d); § 16-572.01; D.C. Superior Court Small Claims Handbook (2026)

Estos límites de embargo vienen de nuestro sitio hermano, que los revisa con fuentes oficiales: Debt Collector Map: Distrito de Columbia

Calcule su plazo para reclamar una exención

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Lea el aviso que recibió del tribunal, de su banco o de su empleador.

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Ayuda gratuita en el Distrito de Columbia

Autoayuda de los tribunales

Cartas y formularios gratis

Pedir al abogado del demandante los documentos de la deuda

El contrato, la cadena de dueños y el desglose de lo que reclaman.

Carta para el reclamo de exención

Una carta para el secretario del tribunal que acompaña su formulario de exención.

Bueno saber en el Distrito de Columbia

  • En un caso de deuda de consumo en D.C., la prueba de notificación debe incluir una foto con fecha y hora y con coordenadas GPS (D.C. Code § 28-3814(p)).
  • El juez debe revisar por su cuenta los documentos del cobrador antes de dictar cualquier fallo, incluso un fallo por incumplimiento (D.C. Code § 28-3814(t)(1)).
  • Los salarios solo se pueden embargar a empleadores con sede en D.C. o federales, y las cuentas bancarias solo a través de una sucursal bancaria en D.C. (D.C. Small Claims Handbook 2026).

Cambios de 2024 a 2026

La Medical Debt Mitigation Amendment Act of 2026 (Ley de Enmienda para la Mitigación de la Deuda Médica de 2026) (D.C. Law 26-172, vigente desde el 20 de agosto de 2026), una vez que se aplique, limitará los intereses de la deuda médica al 3%, prohibirá el embargo de salario por deuda médica para hogares con ingresos menores del 500% del nivel federal de pobreza, prohibirá los gravámenes sobre la vivienda principal por deuda médica y prohibirá renovar (reactivar) los fallos por deuda médica. Se aplica 6 meses después de que su costo se financie en el presupuesto, y el D.C. Code la marca como 'Not Funded' (sin fondos) a octubre de 2026. La tasa de interés de los fallos bajó del 6% al 5% el 1 de enero de 2025.

Reglas federales en todos los estados

  • Dónde debe demandar un cobrador. Un cobrador de deudas que lo demanda por una deuda de consumo debe presentar la demanda donde usted firmó el contrato o donde vive cuando empieza la demanda. Ley (en inglés): 15 U.S.C. 1692i(a)(2)
  • Deudas antiguas. Un cobrador de deudas no puede demandarlo, ni amenazar con demandarlo, por una deuda prescrita (demasiado antigua para demandar). Ley (en inglés): 12 CFR 1006.26(b)
  • Antes de un fallo por incumplimiento. Antes de que el tribunal le dé al demandante un fallo por incumplimiento (default judgment), el demandante debe presentar una declaración jurada que diga si usted está en el servicio militar. Ley (en inglés): 50 U.S.C. 3931(b)(1)
  • Su salario. Por una deuda común, un acreedor puede tomar como máximo el 25% de su pago neto, o la parte que pase de 30 veces el salario mínimo federal si eso es menos. Muchos estados protegen más. Ley (en inglés): 15 U.S.C. 1673(a)
  • Beneficios federales en el banco. Su banco debe proteger hasta dos meses del Seguro Social, el SSI, los beneficios de veteranos y algunos otros beneficios federales depositados directamente en su cuenta. No tiene que pedirlo. Ley (en inglés): 31 CFR 212.5, 212.6

Preguntas sobre demandas por deudas en el Distrito de Columbia

¿Cuánto tiempo tengo para responder a una demanda por deuda en el Distrito de Columbia?

Reclamos menores (Small Claims): en la mayoría de los casos no tiene que presentar una respuesta a la demanda por escrito. Vaya a la primera fecha de audiencia que aparece en su aviso y dígale al juez por qué no está de acuerdo. Debe presentar algo por escrito solo para una compensación (set-off) o una contrademanda, o una respuesta jurada (verified answer) si quiere un juicio con jurado (en la primera fecha de audiencia o antes). Civil Actions Branch: 21 días después de que lo notifiquen.

¿Cómo respondo a una demanda por deuda en el Distrito de Columbia?

Reclamos menores: preséntese a la audiencia (puede ser remota). Civil Actions Branch: presente una respuesta (answer) por escrito en la Clerk's Office (Oficina del Secretario del Tribunal), por eFileDC, por correo o en persona, y envíe una copia al demandante.

¿Cuesta dinero responder en el Distrito de Columbia?

No hay tarifa para responder: la lista de tarifas del tribunal no incluye ninguna tarifa por una respuesta. Una contrademanda cuesta $10 en Small Claims ($20 en Civil Actions); pedir un jurado en Small Claims cuesta $75.

¿Qué pasa si no puedo pagar los costos del tribunal en el Distrito de Columbia?

Application to Waive Court Costs and Fees (Solicitud para Eximir Costos y Tarifas Judiciales) (D.C. Superior Court).

¿Qué pasa si no respondo en el Distrito de Columbia?

Si usted no va al tribunal y el juez determina que lo notificaron correctamente, el juez puede dictar un fallo por incumplimiento (default judgment), o un incumplimiento con una audiencia posterior donde el demandante prueba la cantidad. En un caso de deuda de consumo, el juez primero debe verificar que el cobrador cumplió las reglas de presentación y prueba de D.C.

¿Puedo anular un fallo por incumplimiento en el Distrito de Columbia?

Presente una Motion to Vacate Default Judgment (Moción para Anular el Fallo por Incumplimiento) (formulario de moción de la Small Claims and Conciliation Branch; tarifa de $10 a menos que se exima). Según la Civil Rule 60(c), la moción debe hacerse dentro de un tiempo razonable, y no más de 1 año después del fallo si la razón es un error, un descuido, una sorpresa, un descuido excusable, nuevas pruebas o fraude. Una Motion for a New Trial or to Alter or Amend the Judgment (Moción para un Nuevo Juicio o para Modificar el Fallo) debe presentarse a más tardar 28 días después del fallo.

¿Cuántos intereses suma un fallo en el Distrito de Columbia?

La tasa del contrato si el contrato fija una. Si no, el 70% de la tasa del IRS por pago insuficiente (underpayment rate), redondeada al porcentaje entero más cercano; el tribunal puede bajarla por causa justificada o si usted de buena fe no puede pagar. La tasa publicada por el tribunal es del 5% al año desde el 1 de enero de 2025.

¿Cuánto dura un fallo en el Distrito de Columbia?

12 años desde que se pudo cobrar por primera vez. El acreedor puede extenderlo por otros 12 años si obtiene una orden de reactivación (order of revival) antes de que venza. Una nueva ley prohíbe reactivar fallos por deuda médica una vez que entre en vigor.

¿Pueden embargar mi salario en el Distrito de Columbia?

Solo se puede tomar el 25% de la parte de su salario disponible semanal que supere 40 veces el salario mínimo por hora de D.C. El acreedor no puede empezar a cobrar hasta 10 días hábiles después del fallo.

¿Puede un acreedor tomar dinero de mi cuenta bancaria en el Distrito de Columbia?

El acreedor presenta una Writ of Attachment on Non-Wages (orden de embargo sobre bienes que no son salario) que se entrega a una sucursal bancaria en D.C. El banco tiene 10 días para responder. Si tiene su dinero, el acreedor debe obtener un Judgment of Condemnation (fallo de adjudicación) antes de que el banco lo entregue. Algunos ingresos, como el Seguro Social, están protegidos.

¿Cómo reclamo una exención en el Distrito de Columbia?

Presente ante el secretario del tribunal un aviso de reclamo de exención (para proteger bienes) (notice of claim of exemption), o una moción para anular el embargo (motion to quash the attachment); el tribunal debe actuar con prontitud después del aviso. Para salarios, también puede presentar una moción alegando una dificultad económica indebida para que se exima más de su salario; el tribunal debe hacer una audiencia dentro de 30 días. La ley no fija un plazo para presentarlo, así que actúe rápido.

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Fuentes

Fuentes (en inglés)

Última revisión: 24 de oct de 2026.

Fuentes federales (en inglés)

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